Elaborer un plan financier : modèle gratuit à télécharger (Excel, open office)

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Comment faire un plan financier ou “prévisionnel” ? WikiCréa vous donne la solution en proposant un plan financier Excel à télécharger gratuitement pour votre projet d’entreprise. Le document est à télécharger au bas de cet article (voir mention en rouge).

Définition : Le plan financier, ou “prévisionnel financier”, ou encore “business plan financier”, est un document chiffré présentant différents tableaux qui valorisent des hypothèses d’activité. Le plan financier est sensé montrer l’équilibre général attendu pour l’activité (viabilité, rentabilité), et la pertinence des hypothèses commerciales et financières retenues.

Tout projet d’entreprise passe par l’élaboration d’un plan financier. Le plan financier prévisionnel est un élément du business plan ou “plan d’affaires”.

Il est particulièrement important en cas de recherche d’aides ou de financements puisqu’il sera analysé par les financeurs potentiels et notamment les banquiers.

Faire un plan financier est une étape majeure de votre création d’entreprise !

Le contenu du plan financier prévisionnel sur 3 ans.

Le plan financier prévisionnel comprend généralement :

  • Un plan de financement de démarrage et sur 3 ans : c’est un tableau présentant les investissements et les sources de financement. Il s’agit de présenter les besoins de l’activité (immobilisations, stocks…) et les ressources mobilisables pour les financer (apport personnel, emprunt, subventions…),
  • Un compte de résultats prévisionnel sur 3 ans : l’objectif de ce tableau est de montrer la rentabilité de l’activité sur les trois premières années d’activité : produits, charges variables et charges fixes, impôts et taxes, rémunérations, bénéfices…
  • Les soldes intermédiaires de gestion : c’est un tableau qui, en reprenant les chiffres du compte de résultats prévisionnel, fait apparaître des calculs intermédiaires intéressants pour mieux comprendre la rentabilité : marge brute, valeur ajoutée, excédent brut d’exploitation, résultat d’exploitation, résultat financier, résultat courant, capacité d’auto-financement…
  • La capacité d’autofinancement et l’autofinancement net,
  • Le calcul du seuil de rentabilité,
  • Le détail des amortissements,
  • Le détail des salaires et charges sociales,
  • Le calcul du besoin en fonds de roulement,
  • Le budget prévisionnel de trésorerie, sur un an ou 3 ans.

Un modèle Excel gratuit de plan financier à télécharger.

Voici le plan financier prévisionnel le plus efficace et le plus téléchargé du web.

Cliquez ci-après pour télécharger le modèle de plan financier sur 3 ans :

Ce modèle convient pour tous types d’activités classiques : commerce, artisanat, professions libérales. Le résultat final ressemblera à ça : exemple de plan financier pour un artisan.

Temps de remplissage estimé : 15 à 25 minutes.

A lire avant d’utiliser ce modèle Excel de plan financier simplifié automatisé :

Ce modèle de plan financier automatisé a été conçu pour être utilisable par des non-initiés :

  • un seul feuillet est à compléter (remplir les cases vertes uniquement), dans lequel il faut saisir les données de base du projet : facile !
  • certaines cases doivent être obligatoirement complétées (voir mentions en rouge),
  • bien lire les explications à côté des cases,
  • une fois la saisie terminée, le plan financier final apparaît dans l’onglet suivant (ne pas modifier à l’intérieur de cet onglet),
  • ce modèle de plan financier Excel ne gère pas les variations de stock ni les décalages de TVA.
  • n’hésitez pas à vous faire part de votre avis concernant ce plan financier !

Un modèle de bilan prévisionnel sur 5 ans.

Si vous avez besoin d’un modèle sur 5 ans au lieu de 3 ans, cliquez ici.

Un modèle Excel de plan financier pour les autres pays francophones.

Voici un modèle de plan financier pour les pays francophones hors France (Belgique, Suisse, Afrique, Québec…) : Modèle Excel Plan financier pays francophones

Ce modèle permet de saisir différentes devises (dollar, franc CFA, franc Pacifique, franc suisse…).

Un modèle de prévisionnel financier pour les associations.

Cliquez pour télécharger notre Plan de financement prévisionnel association loi 1901 gratuit

Un modèle de prévisionnel financier en anglais.

Cliquez pour télécharger notre modèle de plan financier en anglais : Business plan template Excel free

Un modèle de business plan Excel pour SCI (société civile immobilière).

Si vous avez besoin d’un modèle de plan financier pour SCI, cliquez ici.

Bonus : Modèle de facturier Excel gratuit.

WikiCréa a conçu un facturier Excel permettant d’établir facilement devis et factures : cliquez ici pour y accéder.

Comprendre le prévisionnel financier : vidéo.

Regardez la vidéo de notre partenaire Point C – In Extenso sur le prévisionnel financier :

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9 réponses

  1. andreoli. claude dit :

    Bonjour
    Pouvez vous m’expliquer le montant des charge salariale ( colonne AG 40) dans l’onglet plan finacier, alors qu’il n’y a aucun salaire d’indiqué

    • Contributeur WikiCréa Contributeur WikiCréa dit :

      Bonjour,
      C’est parce que, dans certains statuts juridiques, il y a des charges sociales minimales RSI à payer même en cas de rémunération à 0.
      Bonne continuation à vous

  2. Cecile Delattre dit :

    Moi je vous dis BRAVO ! Merci pour ce fichier excel très bien construit ! Un outils très facile à remplir et rendu très professionnel !

  3. Guy THIERY dit :

    Je suis impressionné par la réactivité de wikicrea. Ainsi que par sa démarche de conseils.
    Bravo et merci.

  4. Julien Courtigné dit :

    Bonjour, Merci, pour ce modèle très utile et simple d’utilisation. Je voudrais déverouiller la fiche excel pour la personaliser, pourriez-vous me donner le code svp? (lorsque que l’on clique sur le lien pour obtenir le MDP, une fenêtre indique que le serveur est introuvable). Merci & Cdt, Julien

  5. antoine dit :

    Bonjour,
    est-ce que les calculs, taux,… sont à jours ou date de 2016/2017 ?

    cdt

  6. Eva dit :

    Bonjour,
    J’aimerais savoir si les taux sont à jour ???
    Sinon, merci, très rapide, un bon point de départ…. juste un souci quand on a 2 marges possibles pour un même produit ….. (vente public et pro )… 🙁

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