Elaborer un plan financier : modèle gratuit à télécharger (Excel, Open Office)

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Comment faire un plan financier ou « prévisionnel » ? WikiCréa vous donne la solution en proposant un plan financier Excel à télécharger gratuitement pour votre projet d’entreprise. Le document est à télécharger au bas de cet article (voir mention en rouge).

Définition : Le plan financier, BP, ou « prévisionnel financier », ou encore « business plan financier », est un document chiffré présentant différents tableaux qui valorisent des hypothèses d’activité. Le plan financier est sensé montrer l’équilibre général attendu pour l’activité (viabilité, rentabilité), et la pertinence des hypothèses commerciales et financières retenues.

Tout projet d’entreprise passe par l’élaboration d’un plan financier. Le plan financier prévisionnel est un élément du business plan ou « plan d’affaires ».

Il est particulièrement important en cas de recherche d’aides ou de financements puisqu’il sera analysé par les financeurs potentiels et notamment les banquiers.

Faire un plan financier est une étape majeure de votre création d’entreprise !

Le contenu du plan financier prévisionnel sur 3 ans.

Le plan financier prévisionnel comprend généralement :

  • Un plan de financement de démarrage et sur 3 ans : c’est un tableau présentant les investissements et les sources de financement. Il s’agit de présenter les besoins de l’activité (immobilisations, stocks…) et les ressources mobilisables pour les financer (apport personnel, emprunt, subventions…),
  • Un compte de résultats prévisionnel sur 3 ans : l’objectif de ce tableau est de montrer la rentabilité de l’activité sur les trois premières années d’activité : produits, charges variables et charges fixes, impôts et taxes, rémunérations, bénéfices…
  • Les soldes intermédiaires de gestion : c’est un tableau qui, en reprenant les chiffres du compte de résultats prévisionnel, fait apparaître des calculs intermédiaires intéressants pour mieux comprendre la rentabilité : marge brute, valeur ajoutée, excédent brut d’exploitation, résultat d’exploitation, résultat financier, résultat courant, capacité d’auto-financement…
  • La capacité d’autofinancement et l’autofinancement net,
  • Le calcul du seuil de rentabilité,
  • Le détail des amortissements,
  • Le détail des salaires et charges sociales,
  • Le calcul du besoin en fonds de roulement,
  • Le budget prévisionnel de trésorerie, sur un an ou 3 ans.

Téléchargez le modèle du plan financier (gratuit) :

Voici le plan financier prévisionnel le plus efficace et le plus téléchargé du web.

Cliquez ci-après pour télécharger le modèle de plan financier sur 3 ans :

  • sous Excel en .xlsx :Télécharger
  • sous Excel en .xls :Télécharger
  • sous Open Office Calc en .ods :Télécharger
  • utilisateurs de Mac : pour un bon fonctionnement, nous vous conseillons d’utiliser le modèle .ods ci-dessus (nécessite de télécharger Apache Open Office pour Mac, gratuit).

Ce modèle convient pour tous types d’activités classiques : commerce, artisanat, professions libérales.

Temps de remplissage estimé : 15 à 25 minutes.

A lire avant d’utiliser ce modèle Excel de plan financier simplifié automatisé :

Ce modèle de plan financier automatisé a été conçu pour être utilisable par des non-initiés :

  • un seul feuillet est à compléter (remplir les cases vertes uniquement), dans lequel il faut saisir les données de base du projet : facile !
  • certaines cases doivent être obligatoirement complétées (voir mentions en rouge),
  • bien lire les explications à côté des cases,
  • une fois la saisie terminée, le plan financier final apparaît dans l’onglet suivant (ne pas modifier à l’intérieur de cet onglet),
  • ce modèle de business plan Excel ne gère pas les variations de stock ni les décalages de TVA.
  • n’hésitez pas à vous faire part de votre avis concernant ce plan financier !

Un modèle de bilan prévisionnel sur 5 ans.

Si vous avez besoin d’un modèle de BP sur 5 ans au lieu de 3 ans, cliquez ici.

Un modèle Excel de plan financier pour les autres pays francophones.

Voici un modèle de plan financier pour les pays francophones hors France (Belgique, Suisse, Afrique, Québec…) :Télécharger

Ce modèle permet de saisir différentes devises (dollar, franc CFA, franc Pacifique, franc suisse…).

Un modèle de prévisionnel financier pour les associations.

Cliquez ci-après pour accéder à l’article permettant de télécharger le plan financier prévisionnel pour une association.

Un modèle de prévisionnel financier en anglais.

Modèle de plan financier en anglais (Business plan template Excel free) :Télécharger – Download

Un modèle de business plan Excel pour SCI (société civile immobilière).

Si vous avez besoin d’un modèle de plan financier pour SCI, cliquez ici.

Bonus : Modèle de facturier Excel gratuit.

WikiCréa a conçu un facturier Excel permettant d’établir facilement devis et factures : cliquez ici pour y accéder.

Vous pouvez noter cet article !

37 réponses

  1. Avatar pour WikiCréa andreoli. claude dit :

    Bonjour
    Pouvez vous m’expliquer le montant des charge salariale ( colonne AG 40) dans l’onglet plan finacier, alors qu’il n’y a aucun salaire d’indiqué

    • Avatar pour WikiCréa Contributeur WikiCréa dit :

      Bonjour,
      C’est parce que, dans certains statuts juridiques, il y a des charges sociales minimales RSI à payer même en cas de rémunération à 0.
      Bonne continuation à vous

  2. Avatar pour WikiCréa Cecile Delattre dit :

    Moi je vous dis BRAVO ! Merci pour ce fichier excel très bien construit ! Un outils très facile à remplir et rendu très professionnel !

  3. Avatar pour WikiCréa Guy THIERY dit :

    Je suis impressionné par la réactivité de wikicrea. Ainsi que par sa démarche de conseils.
    Bravo et merci.

  4. Avatar pour WikiCréa Julien Courtigné dit :

    Bonjour, Merci, pour ce modèle très utile et simple d’utilisation. Je voudrais déverouiller la fiche excel pour la personaliser, pourriez-vous me donner le code svp? (lorsque que l’on clique sur le lien pour obtenir le MDP, une fenêtre indique que le serveur est introuvable). Merci & Cdt, Julien

  5. Avatar pour WikiCréa antoine dit :

    Bonjour,
    est-ce que les calculs, taux,… sont à jours ou date de 2016/2017 ?

    cdt

  6. Avatar pour WikiCréa Eva dit :

    Bonjour,
    J’aimerais savoir si les taux sont à jour ???
    Sinon, merci, très rapide, un bon point de départ…. juste un souci quand on a 2 marges possibles pour un même produit ….. (vente public et pro )… 🙁

  7. Avatar pour WikiCréa Lily dit :

    Bonjour
    J’aimerai avoir une précision sur le bilan prévisionnel. Doit on présenter le présenter sur 3 années complètes si l’on démarre son activité en milieu d’année ou au prorata la première année.
    Merco

    • Avatar pour WikiCréa Contributeur WikiCréa dit :

      Bonjour, dans notre modèle de prévisionnel, le mois 1 correspond au premier mois d’activité. Il faut donc raisonner en années complètes et non au prorata.

  8. Avatar pour WikiCréa LEGRE dit :

    merci pour tout ce que vous faites pour nous

  9. Avatar pour WikiCréa Wandan dit :

    Merci pour tout.

  10. Avatar pour WikiCréa Ramane dit :

    Bonjour. Vraiment merci pour ce travail et le coup de main que vous nous donnez. J’aimerai adopter les fichiers excel pour suivre mon activité agricole mais la personnalisation me demande de code. Aussi, je veux bien suivre la formation , que faire?

  11. Avatar pour WikiCréa Lydienne dit :

    Je suis très ravie d’avoir découvert ce site . Il est vraiment très intéressant pour un nouvel entrepreneur comme moi.
    Très intéressant je m’abonne

  12. Avatar pour WikiCréa Fuchs dit :

    bonjour, une fois toutes les cases remplies, dans le prévisionnel certaines cases comme chiffre d’affaire, apparait ##, pourquoi?
    merci

    • Avatar pour WikiCréa Contributeur WikiCréa dit :

      Bonjour, il suffit d’élargir les colonnes.

  13. Avatar pour WikiCréa flo dit :

    Bonjour,
    merci pour ce modèle qui me permet de me lancer dans mon prévisionnel. j’ai une question, je remplis bien les cases 61 C et D des données à saisir pourtant les échéances d’emprunt qui apparaissent en ligne 26 BR à CF du plan financier ne tiennent pas compte du taux indiqué. pouvez vous m’expliquer pourquoi ?
    en vous remerciant,

    • Avatar pour WikiCréa Contributeur WikiCréa dit :

      Il faut saisir les taux avec une virgule, et non un point.

    • Avatar pour WikiCréa flo dit :

      Bonsoir,
      je mets bien une virgule mais quel que soit le taux que je rentre rien ne change dans les cases BR 26 à CE26 il est inscrit =SI(ESTERREUR(‘Données à saisir’!$J$73/12);0;’Données à saisir’!$J$73/12
      merci pour votre aide

    • Avatar pour WikiCréa Contributeur WikiCréa dit :

      Les cases que vous citez correspondent au principal, pas aux intérêts. Les intérêts sont en BR35

  14. Avatar pour WikiCréa erhart dit :

    Bonjour,

    Mon équipe et moi même voulons créer notre budget prévisionnel, cepandant dans certaines cases (excédent brut d’exploitation, résultat avant impôts) il y a des hashtags et nous n’arrivons pas à régler le problème.

    Merci de votre aide.

    • Avatar pour WikiCréa Contributeur WikiCréa dit :

      Bonjour, il suffit d’élargir les colonnes.

  15. Avatar pour WikiCréa Nduipi-nkanda dit :

    Vraiment merci se très très génial

  16. Avatar pour WikiCréa SONIA dit :

    Bonjour super document par contre je ne trouve pas le statut d’EIRL dans la liste ?? je peux pas modifier non plus car je souhaite créer une EIRL avec le régime de l’impôt sur les sociétés. j’ai pris EURL en attendant est ce la même chose ? merci

  17. Avatar pour WikiCréa STEPHANE dit :

    Bonjour, votre plan est super mais j’aimerais savoir comment faire apparaître les achats consommés en cas de société de service ou on a une part du CA en marchandises ? Car si je le fais manuellement rien n’apparaît dans le tableau du solde de trésorie à la fin
    Merci

    • Avatar pour WikiCréa Contributeur WikiCréa dit :

      Bonjour, c’est dans la partie 5 du premier onglet : « les charges variables »

  18. Avatar pour WikiCréa Une contente dit :

    Un outil clair, net, facile et pro. Un vrai gain de temps et un résultat soigné. Merci d’avoir crée cet outil peu cher. Avant j’ai galéré. Je vous ferai la pub. Une créatrice très reconnaissante et contente.

  19. Avatar pour WikiCréa Jérôme dit :

    Bonjour,
    Lors de l’achat d’un fonds de commerce, doit-on rajouter une ligne dans le tableau des charges fixes pour lisser l’achat sur les premières années ?
    On renseigne ce montant dans le tableau besoin de démarrage mais je ne retrouve pas cette dépense par la suite ?
    merci d’avance et bravo pour vos tableaux et outils d’aide !

    • Avatar pour WikiCréa WikiCréa dit :

      Bonjour, non, cela fait partie des besoins de démarrage, financés par les apports ou l’emprunt. Il n’y a pas d’amortissement

  20. Avatar pour WikiCréa Kurz dit :

    Merci pour votre réponse.
    Néanmoins je ne vois pas réapparaitre cette charge dans les tableaux alors que je dois souscrire un emprunt sur 7 ans pour payer l’achat du fonds. Pour moi cela s’ajoutent loyer que je vais devoir payer au propriétaire des murs. Pourriez-vous préciser où retrouver cette dépense mensuelle propre à l’achat du fonds ?
    merci d’avance

  21. Avatar pour WikiCréa clement dit :

    bonjour,
    Je ne trouve pqs ou renseigner mes charge variable (cout de production des services)

    Dans la categorie 5 je vois juste la case « Quel est, en % du prix de vente, le coût d’achat de vos marchandises ? » et rien d’autre

    merci

    • Avatar pour WikiCréa WikiCréa dit :

      oui, c’est bien cette case. Sinon vous pouvez utiliser une ligne vierge

  22. Avatar pour WikiCréa Monteiro dit :

    Très bien, merci pour le partage de documents et savoir

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